Стремление к получению дохода иногда приводит граждан к нарушению существующих нормативных актов и законов. Одним из частных случаев получения сомнительной прибыли является незаконная банковская деятельность, подразумевающая ведение бизнеса в этой сфере без имеющихся разрешений и, как следствие, отсутствие уплаты налогов в бюджет страны.
Кроме того, подобные преступные действия могут также затрагивать интересы юридических и физических лиц, влекущие за собой потерю ими денежных средств или других ценностей в крупных размерах. Относительно таких ситуаций статья 172 УК РФ дает четкие понятия состава преступления, а также рассматривает возможные меры наказания, применяемые к лицам, нарушившим закон.
Скачать Официальный текст УК РФ, Статья 172
Что понимается под банковской деятельностью
Прежде чем рассматривать осуществление такого вида такого противозаконных операций, обратимся к понятию состава преступления – что же подразумевает под собой банковская деятельность:
- Использование средств граждан, физ. или юр. лиц в денежном выражении для привлечения их в качестве вкладов;
- Размещение средств других лиц от личного имени (как лица или же организации) либо же за свой счет;
- Открытие счетов лицам и их последующее ведение;
- Осуществление расчетов по предварительно выданному поручению для физ. и юр. лиц;
- Кассовое обслуживание граждан и субъектов предпринимательства;
- Инкассация ценностей в выражении денег, бумаг;
- Покупка валюты и ее продажа, осуществляемая в разной форме;
- Использование для вкладов металлов, относящихся к драгоценным;
- Выдача лицам гарантий, относящихся по своему типу к банковским;
- Выполнение переводов без операции открытия счета в банке (исключением в такой ситуации будут являться почтовые переводы).
Что является преступлением
Уголовным кодексом причисляется к преступным действиям (с последующим применением наказания) выполнение таких видов деятельности:
- Осуществление банковской деятельности без соответствующей регистрации. Как известно, любой вид бизнеса, не зависимо от его типа, масштабов, уровня доходности количества задействованных и привлеченных к работе организации человек, может осуществляться только после прохождения процедуры регистрации. Такая регистрация осуществляется в органах Федеральной налоговой службы и подтверждением ее выполнения является свидетельство государственного образца. Таким образом, ведение деятельности, относящейся к банковской, без регистрации, карается определенной мерой наказания, зависящей от обстоятельств дела и его масштабов;
- Осуществление определенных действий в сфере банковских услуг без наличия лицензии (если по виду выполняемых операций она необходима). Лицензия, формы и типы которой строго регулируются Центральным банком, содержит в себе информацию о возможности выполнения определенных операций, а также виды валют, которые разрешаются для такого действия. Подобный документ не имеет срока давности, но может изыматься при наличии допущенных нарушений.
- Осуществление деятельности с наличием лицензии, но при нарушении требований или обходе ограничений, которые предусмотрены в ней.
Основными условиями привлечения к уголовной ответственности, сопровождающие незаконные деяния и отраженные в ст. 172 УК РФ, являются такие:
- Получение дохода в крупном размере;
- Причинение вреда, относящегося к крупному, гражданам, субъектам предпринимательской деятельности, организациям и государству.
Что предусмотрено для лиц, чья вина доказана
Какое же наказание может грозить лицам и организациям, в деяниях которых будет определяться одна из частей 172 статьи? Уголовным кодексом, а также случаями судебной практики предусматриваются следующие меры пресечений:
- Ч.1 статьи рассматривается выполнение действий, с отсутствием регистрации вообще, либо являющихся по определению лицензионными, но без получения такого документа. Лицам, чья вина будет доказана, грозит следующее:
- Наложение обязательства выплаты штрафа в бюджет страны. Величина штрафа может выражаться двумя способами. Первый из них представляется в ограниченной сумме – от 100 до 300 тысяч рублей. Второй способ предполагает выражение в размере зарплаты виновного лица или другого типа дохода за определенный период времени и предполагает такой временной промежуток от одного до двух лет;
- Работы, относящиеся к принудительным. Период их выполнения может достигать четырех лет;
- Лишение свободы. Срок подобной меры наказания составляет до четырех лет. Параллельно может также вменяться и штраф до 80 тысяч рублей или равный величине зарплаты за шесть месяцев.
- Ч.2 статьи рассматривает случаи более тяжелые, при которых незаконные действия были выполнены группой лиц, либо если в результате них лицо получило доход размере, относящемся к особо крупному. Наказание, предусмотренное второй частью, состоит в следующем:
- Работы принудительного характера. Максимальная их продолжительность за такое преступление может достигать пяти лет;
- Пребывание в местах лишения свободы. Срок в таких тяжелых случаях достигает 7 лет и может применяться в совокупности с наложением штрафа величиной в пятилетний доход осужденного.
Административная ответственность
Кроме уголовной ответственности, определенные виды деятельности, производимые вразрез с требованиями закона, могут грозить привлечением к административной. Так, согласно содержанию КОАП РФ, а также комментариями к нему, предусмотрены такие виды наказаний:
- Нарушение норм закона о банках и их деятельности организациями различных направленностей – штраф до 50 тысяч рублей;
- Нарушение нормативов и правил, установленных Банком России (касается кредитных организаций) – штраф до 30 тысяч рублей;
- При выполнении действий, создающих угрозу лицам, являющимся кредиторами или вкладчиками – штраф до 50 тысяч рублей.
Кому и каким образом можно сообщить о незаконной деятельности
Каким образом можно сообщить об осуществлении незаконных действий организациями или факте причинения ущерба лицам? С подобной целью можно обратиться в прокуратуру или правоохранительные органы, написав соответствующее таким случаям заявление. Текст заявления должен содержать в себе данные об организации, которая ведет незаконные операции, суть таких операций, а также обязательно приложение документальных доказательств, без которых дело не может быть возбуждено.
