Рейтинг страховых компаний по КАСКО в 2022 по надежности

При оформлении страхового полиса автомобилиста в первую очередь волнует вопрос надежности компании-страховщика, с которой он заключает договор. Нередко возникают ситуации, что самая дешевая страховка после наступления страхового случая оборачивается массой проблем, связанных с отказом в выплате и прочими проблемами, сопровождающими получение необходимой суммы средств или направление транспортного средства на ремонт для восстановления после ДТП.

Рассмотрим существующий рейтинг страховых компаний по КАСКО, который выстроен по надежности организаций и отражает достоверные сведения, предоставляемые на основании определенных факторов, имеющих значение для страхователей ТС.

Факторы, на основании которых строится рейтинг страховщиков на территории РФ

Рассмотрим основные параметры, по которым строится рейтинг надежности страховых компаний. Так, лучшие страховые компании по КАСКО выбираются с учетом следующих факторов, имеющих большое значение для лиц, являющихся их клиентами, особенно учитываются те моменты, когда дело касается страхового случая и необходимости получения средств для возмещения причиненного ущерба имуществу или здоровью других лиц:

Насколько быстро осуществляется рассмотрение дела по поданному заявлению от страхователя. Таким образом имеет значение то, сколько дней может в соответствии с правилами организации пройти до вынесения решения о том, попадает ли такой случай под перечень ситуаций, указанных в страховом договоре;
Как быстро происходит выплата средств в случае повреждения автомобиля и невозможности его дальнейшего восстановления;
Насколько быстро при возможности восстановления транспортного средства автомобиль будет направлен на СТО для проведения ремонта;
Перечень СТО (их количество) с которыми заключен договор сотрудничества у страховой фирмы. По условиям договора ремонт может производиться исключительно в таких автосервисах и если их количество невелико или они расположены удаленно, это может быть не всегда удобно лицам, чей автомобиль был поврежден;
Как быстро производится ремонт. Разумеется, в большинстве случае все зависит от того, какие у машины повреждения, тем не менее, сроки могут несколько увеличиваться, в зависимости от того, как компания-страховщик следит за этим вопросом;
На каких условиях предоставляется возможность страхования машины. Иногда перечень обязательных требований настолько абсурден, что автомобилисты предпочитают обратиться в другую организацию;
Насколько высок уровень осуществления выплат по страховке по сравнению с отказами в каждом из случаев попадания клиентов организации в ДТП;
Наличие предложений у организации, которые предоставляются в качестве бонуса (без дополнительной оплаты);
Финансовое положение страховой компании. Иногда возникают ситуации, когда величина средств, которая может быть использована для осуществления выплат или ремонта поврежденных машин, является неподъемной для конкретной компании и она просто не в состоянии выплатить деньги всем клиентам, обратившимся в данный момент;
Наличие партнеров на рынке инвестиций.

Особенности выбора страховщика

Стоит отметить, что многие клиенты автостраховых компаний, которые считали, что сделали хороший выбор, заплатив небольшую сумму, очень пожалели о таком действии. Как правило, надежные страховщики могут иметь несколько более высокую стоимость страховки, но такая цена вполне оправдана – в случае наступления страхового случая риски отказа в оплате минимальны и, как следствие, практически полностью отсутствует опасность несения затрат за счет собственных средств.

На данный момент активно применяются два рейтинга, показывающие надежные страховые компании, функционирующие в пределах РФ – один из них основан на отзывах реальных клиентов и проставлении определенного количества баллов, другой же сформирован специалистами-аналитиками на основании более глубокого анализа состояния каждой компании и осуществления ими выплат. Для обозначения рейтинга компаний используется специальная система, состоящая из первых четырех букв латинского алфавита и идущих за ним знаков «+».

Особенности выбора страховщика — Обозначения рейтинга страховых компаний

Народный рейтинг страховщиков

Народный рейтинг компаний, оказывающих услугу страхования по КАСКО (преимущественно оказывающих свои услуги в Москве и СПБ), выглядит следующим образом (от самой надежной к менее):

Тинькофф страхование.
Зетта страхование.
Югория.
Ингосстрах.
Альфа-страхование.
Страхования компания МАКС-М.
Компания Сбербанк-страхование.
Ренессанс-страхование.
Мета-Лайф.
Либерти страхование.

Рейтинг страховщиков на основании полного анализа деятельности

Топ страховых компаний, охватывающих уже всю территории РФ и сделанный на основе подробного анализа квалифицированных специалистов, выглядит следующим образом (список построен по возрастанию рейтинга – к самой надежной компании по мнению аналитиков):

Компания Зетта страхование – средние выплаты по страховке составляют 68 тысяч рублей, величина отказов в выплате – 3,6% (из 100% обращений лиц, имеющих страховой полис).
Альфа-страхование – средние выплаты составляют на данный момент 71 тысячу рублей, отказано в оплате было в 3,4% случаев;
Ингосстрах – величина выплат находится на уровне 50 тыс. рублей, при этом отказано было всего в 3,2% ситуаций.
Страховая компания «ВСК» – уровень средних выплат находится на отметке 69,5 тыс. рублей, при этом процент отказа в признании случая страховым составляет 3%.
Ренессанс-Страхование. Величина выплат составляет в среднем 77,4 тысячи рублей, отказано было в 2,8% случаев обращения.
Страховая компания МАКС – выплаты находятся на средней отметке 55,7 тысячи рублей, количество отказов составляет 2,7%.
ЖАСО – величина отказов аналогична предыдущей компании, при этом средний показатель выплат находится на уровне 64,5 тысячи рублей.
Компания Югория – выплаты составляют около 68,7 тыс. рублей и отказано клиентам было всего в 2,6% случаев.
Компания РЕСО-гарантия. Количество отказов по страхованию КАСКО составляет всего 2,4%, а величина выплат колеблется возле отметки 55,2 тысячи рублей.
Победителем профессионального рейтинга на данный момент считается компания Росгосстрах, отказавшая обратившимся к ней клиентам всего в 2,2% случаев, при этом величина средних выплат составляет 66,4 тысячи рублей.

Останавливая свой выбор на той или иной компании, стоит понимать, что присутствие страхователя в ТОПе рейтинга еще не может означать то, что вам не могут отказать в осуществлении выплат. Со временем может измениться положение вещей, финансовое состояние организации, да и ваш случай, собственно, может и не оказаться страховым по всем требованиям закона и заключенного договора при получении страхового полиса.